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应收款太多,建材企业该如何操作?
浏览: 发布日期:2018-05-11

一、应收款账期长、款额大一直是很多业内老板的心头之痛

在市场日益激烈的情况下,企业为了扩大销售,提高市场占有份额,采取现金折扣、赊销的方式进行销售,这是形成应收账款的主要原因。如果恰逢公司遇上其他项目需要巨额的资金周转,应收款却迟迟不能回笼或追款无门,那么企业就可能陷入资金断裂甚至破产的危险境地。

在宏观经济紧缩的情况下,要密切关注客户的情况,尤其是一些资信不是很好的客户,若合作企业倒闭引起的多米诺效应,将给我们带来巨大的冲击。如果我们的客户倒闭了、破产了,我们的应收款怎么办?收不回来,企业欠供应商的货款怎么办?本是因为外债收不回,却弄得自己也负债累累。

二、悬崖边上走路,要给自己留后路

应收账款是企业流动资产的重要组成部分,加强应收账款管理,对提高资金使用率、降低企业经营风险具有十分重要的意义。悬崖之桥避无可避,但是我们可否把这座“桥”修得更稳固、更结实(防止应收款变成呆账、坏账)呢?如此一来,起码不会一有什么风吹草动,企业就轻易被甩到深渊下去。

答案是肯定的。

事实上,很多企业在应收款这个环节上风险甚大,源于在应收款的管理手法上有不少坏习惯:

1、大额度的款项盯得紧一些,小的随它去;

2、表面催帐急,但对于债务人深层的经营状况了解得少。天天传微信、日日发邮件、时时打电话催账款,多管齐下,声声催令,听起来催得十万火急,对账款无比重视,但对对方公司目前的运营情况、财务现状如何,一无所知;

3、催债时听信口头承诺,不懂得要求书面还款承诺,常出现这样的情形:“报告老板,某某公司财务说下周一一定将我们的货款付了”。到了周一,“报告老板,某某公司财务说他们老板出差还没回来,周五之前一定把我们的货款付了”。到了周五,“报告老板,某某公司财务说……”说来说去,就是没钱;

4、缺少韧劲。追款时看到对方公司经营惨淡或者多次收款无果,便自觉追款无望,自判死刑;

5、催款无新意,用的全是陈腔滥调。虽然日日对债务人实行疲劳轰炸,奈何别人油盐不进,无动于衷;

6、凡事不希望太麻烦,能私下协商的,绝不选择采用法律手段。方便则方便矣,却往往可能吃下大亏;

7、不了解相关的法律知识,任人宰割。

改掉这些坏习惯,事情就好办很多。

三、尽量跟靠谱的企业做生意,口说无凭立字为据

对方的主体资格、经营范围、合法与否、偿债能力、商业信誉等情况尽可能了解清楚。正式确立合作关系以后,要签订相应的合同或协议,明确双方的权利义务。并且要确保有关款项的条据是规范的,如票据等。

在合同的签订过程中应注意“甲方说了算”条款。从学术上讲,软条款是指陷阱条款,是某些付款节点得不到满足,比如说验收、结算、移交等条款,买方可以利用条款随时单方面拖延其付款保证责任,俗称甲方说了算条款。

举例来看什么样的条例是软条款?案例如下。

(1)甲方于合同签订后,向乙方支付设备金额的30%作为定金。

(2)货到工地,经甲方验收后,向乙方支付合同货物总额的60%。

(3)甲方在设备安装完毕,调试合格后,并经甲方验收合格后向乙方支付合同金额的20%。

为什么说“验收”内存在软条款?

举例,大家都有装修房子的经历。装修队在装修完毕后要求结清剩余款项时,通常房主会要求验收,实际上他们在验收房子的时候,也很难看出到底好不好,因此会提出还想“看一看”、“等一等”等要求,这就与甲方行为相似。

因此,可以认为,该时间点是由甲方所控制的。甲方这种行为的可能动机:1.担心受骗上当,即签字后的责任转移。2.甲方没有货款,且具备一定专业知识,从而故意挑刺。因此,铂略将验收称为合同管理中的软条款,甲方认为好就是好,甲方认为不好就是不好。

改善措施:

想办法将由甲方控制的时间节点转变为双方都认可的时间节点,可以采用客观存在的时间节点。如,货到工地的时间或者固定日期。通常,货到工地了,这个时间点是双方肯定的,甲方在见到货到工地,就可以签收了,即货到工地——签字付款。有的项目是比较复杂,不是一堆货物到工地的,而是今天是材料A,明天是材料B,后天是材料C,一堆散件到工地的。,那么这个到货时间也是不固定的。那么这里就可以使用固定日期。

四、应当及时采取有效措施把款追回来

欠款纠纷产生后的解决方式很多,如协商、调解、仲裁和诉讼等,只要运用及时和恰当,就会收到事半功倍的效果。但由于一些债权人常常为了不伤和气,协商阶段的时间拖得太长,从而坐失了很多收回欠款的良机。

有的债权人对通过诉讼手段催收欠款缺乏信心,比如担心分期还款的最后期限没有到期就起诉,可能对已不利,这实质上是因对法律的不了解而产生的莫须有的恐慌。建材商为了保留销售渠道选择隐忍负重的保守战略,不能诉、不敢诉甚至是诉无可诉。旷真在万余件客户案件中实现了85%以上的和解、调解结案回款率,确保建材企业既能快速收回款项,又能维护其客户合作关系。

旷真法律集团是以建材行业为切入点,基于建材垂直领域的法律集团,专注于建筑建材领域企业应收账款的风险管理与清收服务。旷真在建筑建材行业深耕多年,在积累丰富的理论和实践经验的同时,也时刻都在倾听客户的心声。

在深刻感知企业现金流困局的情况下,旷真领先开创了法律服务新模式,颠覆了传统律所的收费模式。企业在回款之前不需要向旷真预付任何费用,回款过程中有关诉讼费用由旷真代企业垫付;回款后,货款本金100%优先支付给建材企业。旷真法律集团已经成功为数千家建材企业零成本、高效、安全地收回了巨额资金,赢得了客户的信赖和支持。

五、证据的收集和举证

欠债还钱,天经地义。但是如果碰上无赖,不承认欠了你的钱,而你又没有证据说明对方欠钱,事情就会变得很难办。因而应收款管理中,债权人一定要注意收集有关债务方主体资格的证据、合同或协议、送货单(一定要债务方签收,是单位的要加盖公章)、托运单、欠条及各种结算票据等,其他与该欠款有关的电报、传真、函件等都应妥善保存。

很多人为了图方便快捷,使用邮件、微信、qq等对账方式是不是就没有风险了呢?并非如此。如对账的相对方是谁?有没有权力对账目进行核对?日常交流的对象是不是同一个或者固定人员?如果对方否认对账效力,否认对账人员并非企业员工等问题时如何解决?电脑故障或者微信信息清理了,相关信息找不到了怎么破等等等等。

最后,我们讨论一下多长时间对一次账比较合理。

一般而言,交易比较零碎且没有固定金额的企业,建议每月或者定期(季度)进行对账。如果是设备类的,涉及发货安装,则建议每发货后确认一次,安装后在进行确认等,涉及多个付款节点的进行多次确认,明确责任及付款义务。总之,自己的钱还在别人的口袋里,一定要多加小心。

 

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